【初心者向け】暗号資産ETF完全ガイド
- 暗号資産ETFとは何かが理解できる
- 暗号資産ETFのメリットとデメリットがわかる
- 暗号資産の始め方がわかる
こんにちは！しんじです。
7年ほど投資をして、投資で毎月5万円以上の収益をあげています。
この記事は毎日仕事に追われ、家事や育児に奮闘するサラリーマンの方向けです。
将来への不安を感じながら、子供たちの成長を一番に願っているのではないでしょうか？
そんなあなたに朗報です！最近話題の「暗号資産ETF」は、リスクを抑えながら資産形成を目指すあなたに最適な投資方法かもしれません。
暗号資産に興味はあるけど、専門知識がない、リスクはできるだけ避けたい、そんなあなたでも大丈夫！
このブログ記事では、暗号資産ETFの基礎知識から、投資方法まで、わかりやすく解説していきます。
一緒に、暗号資産ETFで明るい未来を築きましょう！
暗号資産ETFとは？
暗号資産ETFとは？
暗号資産ETFは、仮想通貨の値動きに連動した運用成果を目指す上場投資信託です。
ETF（上場投資信託）は、証券取引所で売買される投資信託であり、株式と同様に取引が可能です。
暗号資産ETFは、複数の仮想通貨の値動きに連動して運用されます。これにより、リスクを分散し、1つの仮想通貨の暴落に対する影響を軽減できます。
要はみんな大好きS&P500やオルカンがあるでしょ？あれの暗号資産バージョン
ビットコインETFとは？
ビットコインETFは、価格がビットコインと連動するように設計された上場投資信託です。
ビットコインETFは、ビットコインの価格変動に連動して運用されます。これにより、ビットコインへの投資を簡便に行えます。
| ビットコイン直接購入 | ビットコインETF購入 | |
|---|---|---|
| 価格変動 | 大きい | 比較的小さい |
| 購入金額 | 少額から不可 | 少額から可能 |
| 取引所 | 暗号資産取引所 | 証券取引所 |
| セキュリティ | 自己管理 | 比較的高く安全 |
| 信託報酬 | なし | あり |
ビットコインを買おうとしたらコインチェックとかの取引所アプリを登録するだろう？ETFならそれが不要で、株式のように買えるってことなんだ
アメリカでは既にビットコイン先物に連動するETFが承認されており、ビットコイン現物ETFも注目されています。
種類：先物型 vs 現物型
ビットコインETFには先物型と現物型という概念があります。
直接コインチェックなどで買う場合にはこの考え方はないよ！
先物型と現物型は、暗号資産の取引方法において異なります。
| 項目 | 先物型 | 現物型 |
|---|---|---|
| 投資対象 | ビットコイン先物ETF | ビットコイン現物ETF |
| 価格 | 将来のビットコイン価格 | 現時点のビットコイン価格 |
| コスト | 比較的低い | 比較的高 |
| 流動性 | 高い | 低い |
| リスク | 価格変動リスク、期日リスク | 価格変動リスク |
| メリット | 少額から投資可能、取引所口座で簡単に購入可能 | ビットコイン価格に直接連動 |
| デメリット | 期日リスク、価格変動リスク | コストが高い、流動性が低い |
現物型取引は、実際の暗号資産を購入・保有する形式です。投資家は暗号資産を直接所有し、価格変動に応じて利益を得ます。
先物型取引は、将来の日付で暗号資産を一定の価格で売買する契約を結ぶものです。実際の暗号資産を持たずに価格変動に対するポジションを取ります。
| 項目 | 先物型 | 現物型 |
|---|---|---|
| 投資対象 | 未来のイチゴ | 今のイチゴ |
| 購入方法 | 1年後に100円でいちごを買う約束 | 100円でイチゴを今すぐ買う |
| 値段 | 未来のイチゴの値段 | 今のイチゴの値段 |
| リスク | 未来のイチゴの値段が下がったら損をする | イチゴの値段が下がっても損はしない |
| リターン | 未来のイチゴの値段が上がったら儲かる | イチゴの値段が上がっても儲からない |
| 例え | 1年後に100円でイチゴを買う約束をする。1年後にイチゴの値段が80円になっていたら、20円損をする。 | 100円でイチゴを今すぐ買う。イチゴの値段が80円になっても、損はしない。 |
ま、一年もしたらイチゴは腐るけどね
いや、そーいうことじゃないんだが…
日本国内における暗号資産ETFの状況
SBI証券の場合
以下のリンクにあるように、まだSBI証券では販売されていません。
楽天証券の場合
楽天証券でも販売されていません。そもそもまだ日本の証券会社全体で販売されていません。
日本国内の証券会社
2024年3月現在、暗号資産ETFは承認されていなません。しかしながら、高まる市場の期待に応える日もいつか来るでしょう。
「ないのかよ！」と思ったそこのあなた！自分で仮想的に作ることはできる！
海外では承認されている実例もありますので、日本も追随する可能性は十分にあります。
実例:
- 2021年10月: 米国で初のビットコイン先物ETFが承認。
- 2023年2月: カナダで初のビットコイン現物ETFが承認。
海外における暗号資産ETFの状況
承認状況：米SECの動き
米国証券取引委員会（SEC）の承認状況を確認しましょう。
なぜならSECのお墨付きがあれば、信頼性と規制遵守を保証されるからです！
SECが承認したETFは適切な基準を満たしていることが示されています。
SEC承認済みのETFを選ぶことで、信頼性のある投資先を選び、リスクを最小限に抑えることができます。
米国承認商品：プロシェアーズ、ヴァニティック
プロシェアーズ（ProShares）とヴァニティック（VanEck）がビットコインを運用対象とする上場投資信託（ETF）を提供しています1。
米国証券取引委員会（SEC）がこれらのETFを承認したことで、投資家はビットコインに直接投資せずに、仮想通貨市場へ打って出ることができます。
カナダ承認商品：3iQ、Purpose、ブラックロック
3iQとPurposeがカナダで承認されたビットコインETFを提供しています。
カナダの規制当局による承認により、ビットコインへのアクセスが容易になりました。米国市場より信託報酬が低い商品が多いので、コストを抑えたい人におすすめです。
世界最大級の資産運用会社ブラックロックは、2023年10月にビットコイン現物ETFの提供を開始しました。しかし、SECの承認は得られておらず、カナダ証券取引所に上場された証券への投資という形で提供されています。
ブラジル承認商品：Hashdex Nasdaq Crypto Index ETF
Hashdex Nasdaq Crypto Index ETFは、ビットコインとイーサリアムを中心にしたバスケット型の仮想通貨ETFです。これは、ナスダックの仮想通貨指数に連動しています。
ブラジルなのにナスダックなの？
これはアメリカの指数に連動するETFですが、アメリカではなくブラジル証券取引所に上場されており、ブラジルの投資家が取引可能です。
| NCI構成銘柄 | 構成比率 | Coincheck |
|---|---|---|
| ビットコイン（BTC） | 69.88％ | 販売〇取引〇 |
| イーサリアム（ETH） | 27.08％ | 販売〇取引× |
| ライトコイン（LTC） | 0.65％ | 販売〇取引× |
| チェーンリンク（LINK） | 0.44％ | 販売〇取引× |
| ポルカドット（DOT） | 0.42％ | 販売〇取引× |
| ビットコインキャッシュ（BCH） | 0.38％ | 販売〇取引× |
| ステラルーメン（XLM） | 0.34％ | 販売〇取引× |
| ユニスワップ（UNI） | 0.27％ | 販売×取引× |
| アクシー・インフィニティ（AXS） | 0.21％ | 販売×取引× |
| ザ・サンドボックス（SAND） | 0.17％ | 販売〇取引× |
| ファイルコイン（FIL） | 0.16％ | 販売×取引× |
ティッカーシンボルはNCI。ビットコインがBTCの3文字で表されるやつと同じ
上記表のような構成になっていて、その内訳はほぼビットコインとイーサリアムです。
ここで「Coincheck」の列をご覧ください。「販売〇取引×」などが書いてありますね。
これは販売所と取引所で購入可能かを○×で表したものです。
NCIの中身のほとんど(構成の99%)がCoincheckでも購入可能です。
投資の始め方
口座開設や投資目的を明確に
家族との将来への不安を抱えているあなたに、投資は夢への一歩を踏み出す力を与えてくれます。
まず、証券会社で口座を開設し、投資資金を入金しましょう。そして、大切なのは、「なぜ投資をするのか」「どのくらいのリスクを受け入れられるのか」を明確にすることです。
家族の生活費を支える責任を考えると、リスクを抑えながら、長期的な資産形成を目指す投資がおすすめです。
投資は、決してギャンブルではありません。将来の夢を叶えるための、確かな手段なのです。
さあ、勇気を出して一歩踏み出しましょう。あなたとご家族の明るい未来のために。
銘柄選択
投資を始めてみたものの、どの商品を選べばいいのか迷っていませんか？
大切なのは、信託報酬が低い商品を選ぶことです。信託報酬は、投資収益を大きく左右する要素だからです。
複数の商品を比較検討し、自分に合った商品を見つけましょう。積立投資にも対応している商品を選べば、少額から始められます。
例えば、信託報酬年率0.5％と1％のETFでは、10年後に100万円投資した場合、信託報酬が低いETFの方が約5万円利益が大きくなります。
投資は長期戦です。ほんの少しの違いが、将来大きな差を生み出すのです。
あなたとご家族の明るい未来のために、賢く投資を選びましょう。
投資とリバランス
投資には、注文方法、投資金額、定期的な確認・リバランスといった、知っておくべきポイントがあります。
注文方法は、指値、成行、逆指値など、いくつかあります。
そして、最も重要なのが、定期的な確認・リバランスです。市場状況に合わせて、ポートフォリオを調整することで、リスクを抑え、収益を向上させることができます。
おそらくこの記事を読まれている方は家族を支える立場にある方が多いと思います。
不安なときは、専門家に相談するのも一つの方法です。
Q&A
暗号資産ETFって何？
暗号資産ETFは、複数の暗号資産をまとめて投資できる投資信託です。個別暗号資産よりもリスクを抑えながら、暗号資産市場への投資が可能になります。
しんじまだまだ暗号資産も怖いから…
暗号資産ETFは誰におすすめ？
- リスクを抑えながら暗号資産に投資したい方
- 少額から投資を始めたい方
- 取引所に上場されている商品で手軽に売買したい方
- セキュリティを重視する方
セキュリティも安心♪
暗号資産ETFって日本で買えるの？
残念ながら、まだ買えません。承認される日が来るのを待ちましょう。ただ、Coincheckなどの取引所で疑似的に購入することは可能です。
自分の推しのパックを作ろう！
まとめ
暗号資産ETFは投資の選択肢の一つですが、日本国内の証券会社ではまだ承認されていません。
今後どうなるかは不明ですが、いつか承認されることが期待されます。
ただ、Coincheckなどの取引所で自分で疑似的に組み込むことも可能です。
それでは～
参考文献
ビットコイン、投機から投資へ 米SECが現物ETFを承認 – 日本経済新聞 (nikkei.com)
カナダ当局、世界初となるビットコインＥＴＦの発行承認 | ロイター (reuters.com)
【仮想通貨】ビットコインETFはどこで買える？日本で買える？将来性も徹底解説！ | CRYPTO INSIGHT powered by ダイヤモンド・ザイ (diamond.jp)
